Planification successorale

Le produit

La planification successorale garantit l’avenir financier de votre famille et de vos proches tout en assurant votre tranquillité d’esprit. Elle comprend habituellement quatre volets :

• Assurer l’avenir de votre famille et de vos proches en souscrivant à des produits en assurance-vie ou autres adaptés à vos besoins
• Assurer la saine gestion de vos biens par un mandat en cas d’inaptitude
• Planifier à l’aide d’un testament, et selon vos volontés, la distribution de vos biens à vos héritiers, et ce, dans les meilleurs délais possible
• Mettre en place les structures permettant de réduire les impôts au décès, notamment :
• • fiducies testamentaires ou entre vifs/familiales
  • planification des contributions et transfert des REER
  • planification des post-mortem
  • impôts successoraux américains
  • gel successoral
  • fractionnement de revenu
  • donation

La clientèle cible

Les propriétaires d’entreprise et les particuliers qui désirent planifier la transmission de leur patrimoine tout en réduisant au maximum les impacts fiscaux.

Les avantages pour le client

• Maximiser la valeur des biens transférés aux héritiers
• Garantir, le cas échéant, la continuité de l’entreprise
• Assurer le niveau de vie de votre famille et la gestion des biens cédés à des enfants mineurs
• Réduire les impôts au décès

Chez Mallette, nous misons sur une équipe de professionnels compétents pour conseiller et accompagner ses clients dans leur démarche en matière de planification successorale.