Planification de la retraite

Chez Mallette, nous conseillons nos client(e)s quant à la planification de leur retraite à l’intérieur d’une démarche globale de planification financière personnelle et intégrée grâce à la participation de plusieurs de nos ressources expertes.

Notre expertise globale permet de planifier et valider la sécurité financière à long terme de notre clientèle à la retraite, mais également à la suite d'un décès afin d’assurer la sécurité financière des proches.

Notre vision globale de la retraite permet de valider ce qui est nécessaire de prévoir afin d’établir la sécurité financière de notre clientèle à la retraite, en vérifiant le coût de vie maximum (entre autres), en optimisant la fiscalité de décaissement, les options en cas de vente d’entreprise ou de transmission de celle-ci dans la famille, etc.

Notre analyse personnalisée et notre calcul tiennent compte de la fiscalité appropriée pour chacun des véhicules de placements et des comptes fiscaux des sociétés. Cela permet à nos expert(e)s de guider notre clientèle vers les meilleures décisions en matière de planification de la retraite, entre autres, quant au moment opportun pour recevoir la rente de retraite du Régime de rentes du Québec (RRQ) ou la pension de la Sécurité de la vieillesse (SV), aux différents choix d’un fonds de pension, au meilleur temps pour décaisser les REER ou pour se verser des dividendes de société.