Bureau familial : une gestion intégrée de votre patrimoine
Lorsque le patrimoine, l’entreprise et la famille se rencontrent, la complexité appelle une approche globale. C’est dans cet esprit que Mallette propose son service de «family office»: un guichet unique, rigoureux et humain.
« Nous aidons les familles à structurer leurs priorités avec méthode, discrétion et discernement, pour que les décisions d’aujourd’hui soutiennent les ambitions de demain. »
Maude Vigneault – Responsable du bureau familial
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% sur mesure
Chaque situation appelle le bon expert. Notre rôle est de les coordonner dans le temps, guidée par une vision globale et une solution entièrement sur mesure pour chaque famille.
Des expertises mobilisées selon vos besoins
La différence qui compte.
L’humain au centre
Nous prenons le temps de comprendre votre histoire, vos valeurs et les dynamiques propres à votre famille, afin d’offrir un accompagnement juste, durable et profondément aligné.
Un contact unique
Nous centralisons les expertises et les échanges pour simplifier la coordination, fluidifier les décisions, afin de vous offrir un accompagnement unique.
Confidentialité
Nous intervenons avec la discrétion, la confiance et le discernement qu’exige la gestion des enjeux patrimoniaux, familiaux et successoraux les plus sensibles.
Les membres de notre bureau familial
FAQ - Bureau familial - Family office
À qui s’adresse un service de bureau familial?
Un bureau familial s’adresse surtout aux familles entrepreneuriales et aux patrimoines plus complexes : entreprise(s) à gérer, immobilisations, placements à plusieurs institutions, enjeux de relève, fiscalité avancée, philanthropie ou éléments transfrontaliers. Si votre situation demande de coordonner plusieurs experts et décisions en même temps, notre bureau multifamilial peut devenir le « chef d’orchestre » qui simplifie et sécurise le tout.
Quelle est la différence entre un bureau familial et un conseiller en placements?
Un conseiller en placements se concentre principalement sur le portefeuille. Un bureau familial va beaucoup plus loin. En effet, celui-ci coordonne la stratégie globale (planification financière, optimisation fiscale, assurances, gouvernance familiale, relève, comptabilité/administration, juridique, reddition de comptes, philanthropie). L’objectif est d’aligner toutes les décisions autour d’un même plan, avec une lecture consolidée et un suivi structuré.
Travaillez-vous avec nos professionnels actuels (banque, notaire, avocat, gestionnaire de portefeuille)?
Oui. Notre bureau familial peut s’intégrer à votre écosystème et agir comme point central de coordination. On clarifie les rôles, on met en place une gouvernance (qui décide quoi, quand et sur la base de quelles valeurs), puis on s’assure que chaque dossier avance de façon cohérente : fiscalité, structures, conformité, stratégie et suivi.
Et si vous n’avez pas encore tous vos professionnels en place, c’est justement le bon moment de nous choisir. Mallette regroupe déjà l’ensemble des expertises nécessaires à l’interne (fiscalité, finance corporative, juridique, comptabilité, RH, planification), ce qui simplifie les échanges, accélère l’exécution et vous donne une vue d’ensemble beaucoup plus rigoureuse.
Comment démarre l’accompagnement et qu’est-ce qu’on obtient rapidement?
On commence par un diagnostic : inventaire des actifs et entités, lecture consolidée, rencontre des différents acteurs, identification des risques (fiscaux, juridiques, financiers), et priorisation des actions. Ensuite, on fait un plan d’actions : décisions à prendre, documents à mettre en place, calendrier, responsables, et un cadre de suivi (vigie de portefeuille, reddition de comptes, rencontres périodiques). L’objectif est de passer rapidement du « complexe » à un plan concret, mesurable et maîtrisé.